Name Matching & Revision (Teil 2)

Im ersten Teil hatten wir das Name Matching Problem charakterisiert. In diesem zweiten Teil, geht es um sogenannte False Negatives, also fehlende Treffer. Gemäss Art. 13 GwV-FINMA muss der Finanzintermediär Kriterien entwickeln, die auf Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken hinweisen. In der Botschaft zum revidierten GwG wird die systematische Verankerung des risikobasierten Ansatzes in den GAFI-Standards erwähnt. Der Gesetzgeber geht also richtigerweise davon aus, dass es beim Erkennen von riskanten Kundenbeziehungen einen Ermessenspielraum gibt. In dieser Grauzone gibt es keine 100% perfekte Entscheidungen. Jedoch verlangt er, dass das Risiko für fehlende Treffern möglichst klein ist.

Mögliche Ursachen für False Negatives sind:

  • Unterschiedliche Interpretation von
  • Namensvarianten, die durch Match-Profil nicht erkannt werden
  • Fehlende Profile
  • Profile mit zu wenigen Informationen
  • Zu viele Treffer, die mit den vorhandenen Ressourcen nicht verifizierbar sind.
  • Falsche Textcodierung
  • Anrede und akademischer Titel im Namen (Dr. Peter Muster)
  • Falsche Datenerfassung (z.B. Verena und Hans als Vorname)
  • Erbengemeinschaften als natürliche Personen
  • Rufname anstatt offiziellen Vornamens (z.B. Bill anstatt William, Fritz anstatt Friedrich)

Totalrevision Datenschutzgesetz

Seit dem 15. September 2017 liegen Botschaft und Entwurf des Bundes­rates für ein revidiertes Daten­schutz­gesetz auf dem Tisch. In einer ersten Etappe nahm das Parlament wichtige An­passungen ans EU-Recht vor (Weiter­entwicklung des Schengen-Besitz­standes). Die zweite, um­strittenere Etappe befindet sich seit September 2019 in den parlamentarischen Beratungen. Mit der Vorlage soll der Datenschutz durch erhöhte Transparenz bei der Datenbearbeitung und mehr Kontrollmöglichkeiten der betroffenen Personen gestärkt werden. Griffige Sank­tionen und Handlungs­pflichten der ver­ant­wortl­ichen Personen sollen die korrekte Um­setzung gewähr­leisten.

Links: datenrecht.ch

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8006 Zürich

 

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